Борьба с отмыванием денег

1. Политика фирмы

Политика MoneyPipe заключается в запрещении и активном предотвращении отмывания денег и любой активности способствующей отмыванию денег или финансированию террористической или криминальной деятельности путем соблюдения всех применимых требований в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег и финансирования терроризма, Руководящими принципами Закона о противодействии отмыванию денег и финансирования терроризма, Руководящими принципами Борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), рекоммендациями Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и регламентом к нему.

Как правило, процесс отмывания денег состоит из трех “этапов”:

• Размещение: Внесение незаконно полученных денежных средств или других ценностей в финансовые или нефинансовые учреждения.
• Наслоение: отделение доходов от преступной деятельности от их источника путем использования слоев сложных финансовых операций. Эти слои направлены на препятствование аудиторской проверке, скрывание происхождения средств и предоставления анонимности.
• Интеграция: Возвращение отмытых доходов обратно в экономику таким образом, что они повторно входят в финансовую систему как очевидно законные средства.

Эти “этапы” не статичны и широко пересекаются. Финансовые учреждения могут быть использованы не по назначению в любой момент процесса отмывания денег.

MoneyPipe привержены соблюдению самых высоких стандартов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и требует от руководства и сотрудников придерживаться этих стандартов для предотвращения использования нашей продукции и услуг в целях отмывания денег. MoneyPipe будет анализировать свои стратегии, цели и задачи по предотвращению отмывания денег на постоянной основе и будет поддерживать эффективную программу по предотвращению отмывания денег для бизнеса компании, отражающую передовую практику диверсифицированной глобальной финансовой компании.

Соблюдение Программы по Предотвращению отмывания денег MoneyPipe - это обязанность всех сотрудников. Программа включает в себя требования в отношении проверки и контроля клиентов, политику “Знай своего клиента” (включая необходимость установления личности владельцев-бенефициаров), политику Эмбарго, требования к ведению отчетности, представление информации о подозрительных обстоятельствах в соответствии с соответствующими законами и обучение.

2. AML офицер

MoneyPipe назначили AML офицера в качестве Лица ответственного за соблюдение своей Программы по предотвращению отмывания денег, с полной ответственностью за программу AML фирмы. У Офицера имеются рабочие знания о требованиях соблюдения Программы и правилах ее осуществления и обладает подходит для должности благодаря опыту, знаниям и подготовке. Обязанности Офицера включают в себя отслеживанем за соблюдением фирмой AML обязательств, наблюдением за обменом информации и обучением сотрудников. Офицер также будет гарантировать что фирма хранит и ведет учет всю необходимую AML документацию и будет гарантировать что Сообщения о подозрительных операциях (STR) в случае необходимости отправлены в Отдел финансовой разведки (FIU). Офицер несет полную ответственность и полномочия за соблюдение AML программы фирмы.

MoneyPipe предоставит надлежащим органам контактную информацию AML офицера, включая: (1) имя; (2) должность; (3) почтовый адрес; (4) имейл адрес; и (5) номер телефона. Фирма незамедлительно оповестит органы о любых изменениях в этой информации и пересмотрит, и в случае необходимости обновит эту информацию в течение 14 рабочих дней после конца каждого календарного года. Ежегодный обзор информации FCS будет проводиться офицером и будет завершен со всеми необходимыми обновлениями не позже чем через 17 рабочих дней после окончания каждого календарного года. В дополнение к этому, если информация претерпит какие-либо изменения, Офицер незамедлительно обновит информацию, но не позднее 30 дней после изменений.